安盛集团董事长：影响力投资就是投资 不应该与慈善事业所混淆

　　7月16日消息，由中国普惠金融研究院(CAFI)主办的2021中国社会责任投资国际论坛今日举行，此次论坛主题为“新发展 可持续”。安盛集团董事长Denis Duverne(德尼·杜威)

　　德尼·杜威表示，影响力投资就是投资，不应该与慈善事业所混淆。也就是说，影响力投资的绩效指标包括财务指标和影响力指标，同时，影响力投资在许多领域发挥重要作用。

　　以下为嘉宾发言全文：

　　非常感谢主办方邀请我参加今天的峰会，也非常抱歉没有参加中国的会议。自从我担任安盛副首席执行官和首席财务官期间，我也提出了很多建议和相关的支持。作为集团董事长和保险发展论坛的主席，我为这一主题投入了大量的时间。

　　首先我想来介绍一下我们的影响力投资。我们大概在十年前，也就是2013年推出第一支影响力基金，通过资产管理公司，我们现在管理接近9亿美元的资产，都是遵循影响力(投资)的原则，资产增加了40%。这证明了影响力投资模型的成功，并且还在日益成熟。同时我们积极参与，身体力行地参与到影响力资产管理的决策之中。

　　我们的投资策略是致力于环境影响和投资回报。影响力投资就是投资，不应该与慈善事业所混淆。也就是说，影响力投资的绩效指标包括财务指标和影响力指标。影响力投资在许多领域发挥重要作用。安盛目前有四个影响力基金，一个是侧重于气候变化和生物多样性，两个基金专注于金融普惠、医疗保健和优质教育，还有一个基金是采用具有环保和社会目标的混合策略。安盛作为资产管理者和资产所有者两重身份，为发展影响力投资做出贡献。

　　具体而言，我们在我们的资产管理公司管理的所有影响力基金中都占有份额。我们的影响力投资战略也是安盛为实现联合国可持续发展目标做出贡献的重要方式之一。

　　我们的基金在全球范围内都产生相当大的积极影响，我们为近300万个家庭提供清洁能源做出贡献。同时为1亿人提供普惠金融的产品，开展相关的医疗设施，避免二氧化碳的排放，节约了42200多吨的水。与环境相关的投资方面，我们安盛会评估二氧化碳排放减排量，以及有多少弱势人群获得了赋权，对于社会投资我们会计算有多少人通过我们的投资能够获得金融服务和解决方案，或者是说满足多少人的基本金融需求，或者通过提供医疗解决方案拯救和改善生命的数量。我们的影响力衡量及管理系统涵盖了我们投资过程的方方面面，从初步的评估、评价到竞标、投资、监控、退出，ESG的因素嵌入到整个投资生命周期之中。

　　在我们进行投资之前，我们会评估投资，以及寻求ESG影响之间的相关性。同时在整个投资周期内，我们会监控影响目标相关的绩效，并且用同样的方法来持续监控财务目标，我们的影响力管理系统和影响力管理的运营原则是一致的。这一原则的创建也有安盛作为创始成员的一份贡献。

　　我们对于每项投资都会进行评估，明确项目贡献的具体目标。同时我们还参考行业和国际规范，例如联合国责任投资原则组织UNPRI。我们超过50%的投资组合都是基于ESG管理的原则。同时我们也是最早对产生负面影响的行业进行撤资的企业之一。早在2015年我们就成为首批撤资煤炭行业的投资者之一，煤炭是排碳密集度最高的，我们要避免灾难性后果，我们必须要很保证大一部分煤炭埋在地下，而不被使用，我们称之为影响力的撤资。我们认为无论是从环境角度还是在经济方面，这都是一个有益的决定，历史也将证明我们在这一决定上是正确的。

　　同时我们对于所有的投资组合，对于全球变暖的影响进行评估，通过我们的投资，通过我们的保单都可以产生有益的影响。

　　下一部分我们谈一下保险业务。保险业务是为大家打造一个安全网络，当发生灾难，或者发生意外事故的时候，避免返贫的发生，这是至关重要的。在全球很多国家和地区，可能还没有公共安全网络的介入，所以我们希望能够给予足够的支持和补充。我们估计大概30亿人受到不可控事件的影响，很多人群属于低收入，到大众市场的客户群需要有一定的收入，需要保护自己的家人和财产，目前保护需求还没有得到完全满足。我们希望打造简单、公平、亲民的保险产品，我们希望保险产品为保障欠缺的群体面临风险时提供更好的防范抵御，能够帮助他们提高整体财务状况，面对突发事件时保持收入持续增长。 通过这样一个战略，我们正在保护全球2230万新兴客户，体现安盛所奉行的宗旨，保护生命之本，践行人类进步。

　　为了确保通过保险产生积极影响，我们设立框架改善保险的影响，这样一个框架包括许多指标。首先我们评估是否以客户为中心和客户满意度。因为只有当客户从产品中发现价值的时候，我们才能实现我们的目标，评估包括产品特性、理赔过程、消费者教育质量和共享信息的详细程度评估。

　　其次我们将保险的影响与人民用来管理风险的非正式机制进行比较，确保增加价值，并且为可持续发展做出贡献，包括随着时间而改变的行为。

　　我们也经常邀请外部研究人员帮助我们确保朝着正确的方向努力。比如说我们最近和中国普惠金融研究院发起联合研究项目，希望更好地了解中国农村低收入人群情况，希望能够为所有参与普惠金融的机构所使用，深化中国普惠金融的发展。

　　安盛也启动了保险和再保险，产生环境影响的项目，我们净零保险联盟有保险公司，再保险公司为气侯中和做出的贡献。安盛已经在公司内部采取行动，从2015年开始，我们对于煤炭、油沙实现了承保限制，不是容易做出的决定，但是是一个正确的做法。

　　这之前还想谈一下可持续发展目标，我认为保险是面对困境的关键工具，这是发展中国家和发展社会非常关键的方面，保险是实现这一目的的最佳工具，这也是保险发展论坛的使命。保险的贡献并未反映在可持续发展目标当中。我们幸运地看到越来越多的机构，包括联合国的机构和国家发展机构，看到保险可以为发展带来的全部价值，也是促进了积极发展的势头，因此我也相信未来版本的可持续发展目标将为保险提供更多的空间和机会。

　　谢谢大家的倾听！